직장에 다니면서 크몽에서 개발 외주, 자동화 작업, 웹사이트 제작, 기술 상담 같은 부업을 했다면 매년 5월 종합소득세 신고 대상이 될 수 있습니다.
많은 직장인 개발자는 이렇게 생각합니다.
회사에서 이미 연말정산 했는데, 또 신고해야 하나?
결론부터 말하면, 크몽에서 부업 수익이 있었다면 별도로 종합소득세 신고를 해야 할 수 있습니다.
회사에서 진행한 연말정산은 근로소득에 대한 정산입니다. 즉, 회사에서 받은 월급에 대한 세금 정리입니다.
하지만 크몽에서 발생한 수익은 회사 급여와 별개의 소득입니다. 따라서 직장인이라도 크몽 부업 수익이 있다면 종합소득세 신고 때 직접 반영해야 합니다.
특히 크몽은 일반적인 프리랜서 지급 구조와 조금 다릅니다.
보통 프리랜서 용역은 3.3% 원천징수를 하고 지급됩니다. 이 경우 홈택스에서 사업소득 자료가 자동으로 잡히는 경우가 많습니다.
하지만 크몽은 3.3%를 원천징수해서 신고해주는 구조가 아니라, 플랫폼 수수료를 제외하고 판매자에게 정산해주는 방식입니다.
그래서 홈택스에 들어가도 크몽 수익이 자동으로 깔끔하게 불러와지지 않을 수 있습니다.
즉, 크몽에서 번 돈은 내가 직접 매출을 확인하고, 직접 입력해야 합니다.
이 글은 직장인 개발자가 크몽 부업 수익을 종합소득세 신고에 어떻게 반영하면 되는지 정리한 진입 가이드입니다.
세무 전문 글은 아닙니다.
실제 신고 전에는 본인의 상황에 맞게 홈택스 안내와 세무 전문가 의견을 함께 확인하는 것이 좋습니다.
1. 홈택스에서 종합소득세 신고로 들어갑니다
먼저 홈택스에 접속합니다.
상단 메뉴에서 종합소득세 신고 화면으로 이동합니다.
신고 화면에 들어가면 여러 신고 방식이 보입니다. 처음 신고하는 직장인 부업 개발자라면 우선 모두채움 정기신고를 눌러 시작하면 됩니다.
모두채움은 국세청이 이미 보유한 근로소득, 일부 사업소득, 공제 정보 등을 미리 채워주는 신고 방식입니다.
직장인의 경우 회사에서 연말정산한 근로소득 정보가 자동으로 들어와 있기 때문에, 처음부터 전부 입력하는 것보다 진입 장벽이 낮습니다.
다만 앞서 언급한대로 크몽 수익은 일반적인 3.3% 원천징수 사업소득으로 잡히지 않아서,
모두채움으로 시작하더라도, 부업 매출은 이후 단계에서 직접 추가로 입력해야 합니다.
정리하면 이렇습니다.
모두채움 정기신고는 시작점이고, 크몽 수익은 직접 확인해서 보완 입력해야 합니다.
2. 기본정보 입력에서 내 정보를 불러옵니다
모두채움 정기신고로 들어가면 먼저 기본정보 입력 화면이 나옵니다.
여기서 주민등록번호 입력란 오른쪽에 있는 확인 버튼을 누릅니다.
확인을 누르면 홈택스에 등록된 기본 인적사항이 자동으로 불러와집니다.
이 단계에서 확인할 내용은 다음과 같습니다.
- 이름
- 주민등록번호
- 주소
- 휴대전화번호
- 이메일
- 거주 구분
- 내·외국인 여부
대부분 자동으로 채워지지만, 연락처나 이메일이 예전 정보일 수 있으니 한 번 확인해두는 것이 좋습니다.
신고서의 기본 주체가 나인지 확인하고, 다음 단계로 넘어가기 위한 기본 확인 단계입니다.
3. 종합소득금액에서 사업소득을 추가합니다
기본정보 입력을 마치고 다음 단계로 넘어가면 종합소득금액을 작성하는 화면이 나옵니다.
직장인 부업자의 경우 회사에서 받은 근로소득은 대부분 자동으로 입력되어 있습니다.
회사에서 이미 연말정산을 했기 때문에, 홈택스에서 근로소득 자료를 불러와 보여주는 것입니다.
이제 누락된 크몽 수익을 직접 입력해야 합니다.
화면에서 사업소득 항목을 찾은 뒤, 소득명세 작성하기 버튼을 누릅니다.
여기서부터가 크몽 부업 수익을 신고서에 직접 반영하는 핵심 단계입니다.
4. 비어 있는 사업소득 명세를 새로 작성합니다
사업소득 - 소득명세 작성하기를 누르면 사업장명세, 소득금액명세 등 여러 항목이 나오는 화면으로 이동합니다.
처음 들어오면 대부분의 내용이 비어 있을 수 있습니다.
당황하지 않아도 됩니다.
이 화면이 비어 있는 것은 자연스러운 상황입니다.
우측에 있는 작성하기 버튼을 눌러서 크몽 부업 수익에 대한 사업소득 명세를 새로 입력합니다.
여기서부터는 내가 크몽에서 정산받은 금액과 업종 정보를 기준으로 직접 사업소득을 만들어 넣는 단계입니다.
5. 사업장명세에서 사업자등록번호 없음으로 입력합니다
작성하기를 누르면 먼저 사업장명세를 입력하는 화면이 나옵니다.
직장인 부업자로 크몽에서 개발 외주를 하는 경우, 별도의 사업자등록을 하지 않은 상태일 수 있습니다.
이 경우 사업자등록번호를 입력할 수 없으므로, 사업자등록번호 존재여부에서 없음을 선택합니다.
없음을 선택하면 사업자등록번호 입력란은 사라지고, 주로 업종코드를 입력하는 형태로 바뀝니다.
업종코드는 본인이 크몽에서 제공한 대표 업무와 가장 유사한 코드를 선택하면 됩니다.
아마 다음 코드를 사용하시게 될거에요.
| 업종코드 | 설명 |
|---|---|
| 940926 | SW 프리랜서 |
| 940600 | 프로그래머 |
| 940909 | 기타 자영업 |
개발 외주, 자동화, 웹 개발, 프로그램 제작 등을 했다면 보통 940926 또는 940600 중 본인 업무에 가까운 쪽을 검토하면 됩니다.
그 외에 명확히 맞는 코드가 애매하다면 940909 기타 자영업으로 입력하는 경우도 있습니다.
업종코드를 입력한 뒤 검색 버튼을 누르면 업종명 등 나머지 칸이 자동으로 업데이트됩니다.
내용이 정상적으로 채워진 것을 확인했다면 저장하기를 눌러 사업장명세 입력을 완료합니다.
6. 사업장을 추가한 뒤 업종별 총 수입금액을 입력합니다
사업장명세를 저장하면 방금 입력한 사업장이 목록에 추가됩니다.
크몽에서 한 부업이 하나의 업종으로 정리된다면, 방금 추가한 사업장 하나만 두고 다음 단계로 넘어가면 됩니다.
만약 크몽에서 수행한 일이 여러 업종으로 나뉜다고 판단된다면, 같은 방식으로 업종을 추가할 수 있습니다.
예를 들어 개발 외주, 강의·컨설팅, 디자인 등 성격이 다른 수익이 섞여 있다면 각각에 맞는 업종코드를 추가하는 식입니다.
다만 대부분의 직장인 개발자 부업은 하나의 대표 업종으로 정리해도 크게 무리가 없는 경우가 많습니다.
핵심은 본인의 실제 업무 성격과 가장 가까운 업종코드를 선택하는 것입니다.
사업장 추가가 끝났다면 이제 업종별 총 수입금액을 입력합니다.
여기서 말하는 총 수입금액은 크몽에서 발생한 매출을 기준으로 정리해야 합니다.
크몽 정산 내역을 확인해서 해당 과세기간 동안 발생한 수입을 업종별로 합산해 입력하면 됩니다.
즉, 이 단계에서는 “내가 어떤 업종으로 얼마를 벌었는지”를 홈택스에 직접 적어 넣는다고 보면 됩니다.
6-1. 핵심: 크몽 세금계산서의 월합계를 모두 더합니다
이 단계가 크몽 부업 신고에서 가장 중요합니다.
크몽 수익은 홈택스에서 자동으로 사업소득으로 불러와지지 않을 수 있기 때문에, 직접 수입금액을 계산해서 입력해야 합니다.
이때 기준으로 삼을 수 있는 자료가 크몽에서 발행된 월별 세금계산서입니다.
세금계산서 화면을 보면 공급가액, 세액, 수수료 등 여러 금액이 보여서 헷갈릴 수 있습니다.
하지만 여기서 봐야 할 핵심은 월합계입니다.
각 월별 세금계산서에는 해당 월의 합계 금액이 표시되어 있습니다.
이 월합계 금액을 모두 더하면 해당 연도의 크몽 총 수입금액이 됩니다.
정리하면 다음 순서입니다.
- 크몽에서 월별 세금계산서를 확인합니다.
- 각 세금계산서에서 월합계 금액을 찾습니다.
- 신고 대상 연도에 해당하는 월합계를 모두 더합니다.
- 합산한 금액을 홈택스의 총 수입금액란에 입력합니다.
예를 들어 1월부터 12월까지 크몽에서 수익이 있었다면, 각 월의 월합계를 모두 더한 금액이 올해 신고할 크몽 부업 수입금액입니다.
여기서 주의할 점이 있습니다.
실제로 통장에 들어온 금액만 보면 안 됩니다.
크몽은 플랫폼 수수료를 차감한 뒤 정산해주기 때문에, 통장 입금액만 기준으로 보면 매출을 과소 입력할 수 있습니다.
따라서 홈택스에는 통장 입금액이 아니라, 크몽 세금계산서 기준으로 정리한 전체 수입금액을 입력해야합니다.
6-2. 월합계 계산이 귀찮다면 GPT를 활용해도 됩니다
월별 세금계산서를 하나씩 열어서 월합계를 더하는 작업이 은근히 귀찮습니다.
이럴 때는 각 월별 세금계산서 이미지나 금액 내용을 GPT에 넣고 이렇게 요청하면 됩니다.
소득신고에 사용할 총 수입금액을 계산해야하니,
각 월별 세금계산서의 월합계만 기준으로 모두 더해서 총 수입금액을 계산해줘핵심은 GPT에게 월합계만 기준으로 계산하라고 명확히 말하는 것입니다.
세금계산서에는 공급가액, 세액, 수수료 등 여러 금액이 함께 보이기 때문에, 그냥 “합계 계산해줘”라고 하면 엉뚱한 금액을 기준으로 계산할 수 있습니다.
요청할 때는 기준을 분명히 잡아주는 것이 좋습니다.
- 월합계만 볼 것
- 신고 대상 연도에 해당하는 월만 더할 것
- 최종 결과는 총 수입금액으로 알려줄 것
다만 최종 신고 금액이기 때문에 GPT가 계산한 결과를 그대로 믿기보다는, 마지막에 한 번은 직접 월별 금액과 합계가 맞는지 확인하는 것이 좋습니다.
6-3. 단순경비율은 일반율로 선택합니다
업종별 총 수입금액을 입력하면 경비율을 선택하는 항목이 나옵니다.
여기서는 기본적으로 단순경비율 - 일반율을 선택합니다.
여기서 말하는 경비는 부업 수익을 만들기 위해 들어간 비용을 의미합니다.
크몽 부업 개발자라면 예를 들어 이런 것들이 경비에 해당할 수 있습니다.
- 크몽 플랫폼 수수료
- 크몽 이용료
- 작업에 사용한 소프트웨어 구독료
- 서버비
- 외주 작업에 직접 들어간 기타 비용
다만 이 화면에서는 내가 실제 경비를 하나씩 증빙해서 입력하는 방식이 아닙니다.
국세청이 정한 단순경비율을 적용합니다.
쉽게 말하면 “이 업종은 보통 이 정도 비율의 비용이 들어간다고 보고, 일정 비율을 경비로 인정해주는 방식”입니다.
그래서 별도로 복잡하게 비용을 하나하나 입력하지 않고, 총 수입금액에 단순경비율을 적용해 소득금액을 계산합니다.
직장인 부업자로 크몽 수익을 신고하는 경우에는 자동으로 선택된 일반율 그대로 진행하시면 됩니다.
7. 입력완료 후 공제 항목을 확인합니다
사업소득 입력까지 끝났다면 입력완료를 누릅니다.
이후에는 아래 항목들을 차례대로 확인합니다.
- 소득공제금액
- 세액공제·감면금액
- 가산세
- 기납부세액
직장인이라면 대부분의 내용은 이미 입력되어 있을 가능성이 높습니다.
회사에서 연말정산을 했고, 홈택스에 관련 자료가 남아 있기 때문입니다.
그래도 그냥 넘기지는 않는 것이 좋습니다.
화면을 보다 보면 항목별로 불러오기 버튼이 활성화되어 있는 경우가 있습니다.
저는 혹시 빠진 자료가 있을까 봐, 활성화된 불러오기 버튼은 하나씩 눌러서 다시 확인했습니다.
특히 연말정산 간소화 자료에서 불러오기가 가능한 항목은 한 번씩 더 불러와서 채워 넣었습니다.
이 과정에서 생각보다 빠진 항목이 발견될 수 있습니다.
제 경우에는 기부금 내역이 제대로 반영되지 않은 부분이 있어서, 이 단계에서 추가로 챙길 수 있었습니다.
크몽 수익 입력만큼이나 공제 항목 확인도 중요합니다.
소득을 정확히 신고하는 것도 중요하지만, 받을 수 있는 공제와 감면을 빠뜨리지 않는 것도 세금을 줄이는 데 차이를 만듭니다.
(혹시 모르니까..?)
8. 저장 후 작성완료, 그리고 신고까지 진행합니다
공제 항목과 기납부세액까지 확인했다면 이제 마지막 단계입니다.
먼저 저장하기를 눌러 지금까지 입력한 내용을 저장합니다.
저장하지 않고 이동하면 입력한 내용이 날아갈 수 있으니, 중간중간 저장하는 습관을 들이는 것이 좋습니다.
저장 후에는 작성완료를 누릅니다.
작성완료 단계에서는 지금까지 입력한 신고 내용이 요약되어 표시됩니다.
여기서 아래 내용을 한 번 더 확인합니다.
- 근로소득이 정상 반영되어 있는지
- 수입금액이 제대로 입력되어 있는지
- 소득공제와 세액공제가 빠지지 않았는지
- 최종 납부세액 또는 환급세액이 예상과 크게 다르지 않은지
내용에 문제가 없다면 최종적으로 신고하기를 눌러 종합소득세 신고를 제출합니다.
9. 신고 후 납부서와 접수 내역을 저장합니다
신고하기까지 완료했다면 바로 끝내지 말고, 납부서와 신고 접수 내역을 저장해둡니다.
납부할 세금이 있다면 홈택스에서 납부서를 확인할 수 있습니다.
이 납부서는 PDF로 저장하거나 인쇄물로 보관해두는 것이 좋습니다.
물론 나중에도 홈택스에서 다시 조회할 수 있습니다.
하지만 막상 필요할 때 메뉴를 다시 찾는 것도 번거롭고, 신고 직후에는 내가 제출한 내용과 납부 금액을 바로 확인할 수 있으니 그때 저장해두는 편이 안전합니다.
10. 지방소득세 신고까지 이어서 진행합니다
종합소득세 신고를 마치면 보통 이어서 지방소득세 신고 단계로 넘어갑니다.
여기서부터는 비교적 간단합니다.
앞에서 홈택스에 입력한 종합소득세 신고 정보가 지방소득세 신고 화면으로 연동되기 때문에, 대부분의 내용은 이미 채워져 있습니다.
따라서 화면에 표시된 내용을 확인하면서 안내에 따라 진행하면 됩니다.
확인할 부분은 주로 다음 정도입니다.
- 인적사항
- 종합소득세 신고 내역 연동 여부
- 지방소득세 납부세액
- 납부 또는 환급 계좌 정보
내용에 이상이 없다면 지방소득세도 그대로 신고합니다.
종합소득세와 마찬가지로, 지방소득세 신고가 끝난 뒤에도 납부서를 PDF로 저장하거나 인쇄해두는 것이 좋습니다.
지방소득세 역시 나중에 조회할 수는 있지만, 신고 직후에 종합소득세 자료와 함께 정리해두면 훨씬 편합니다.
마무리
직장인 개발자가 크몽에서 부업을 하면, 신고가 조금 헷갈릴 수 있습니다.
특히 크몽은 3.3% 원천징수로 자동 반영되는 구조가 아니라서 홈택스에서 사업소득이 비어 있는 경우가 많습니다.
그래서 다시 정리하면.
- 홈택스 모두채움 정기신고로 시작합니다.
- 근로소득은 자동 입력된 내용을 확인합니다.
- 크몽 수익은 사업소득으로 직접 추가합니다.
- 크몽 월별 세금계산서의 월합계를 모두 더해 총 수입금액을 입력합니다.
- 단순경비율 일반율을 적용합니다.
- 공제 항목을 다시 확인합니다.
- 종합소득세 신고 후 지방소득세 신고까지 마무리합니다.
처음에는 어렵게 느껴지지만, 흐름을 알고 보면 결국 “크몽 수입금액을 빠뜨리지 않고 직접 입력하는 것”이 핵심입니다.
크몽에서 부업을 하는 직장인 개발자라면, 5월 종합소득세 신고 때 이 부분만큼은 꼭 챙겨두는 것이 좋습니다.
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